Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Должностная инструкция клиентского менеджера в банке». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Менеджер по работе с клиентами в банке – одна из ключевых должностей отдела по работе с клиентами. Работа данного менеджера связана с обслуживанием и поддержкой корпоративных клиентов банка. Она включает в себя основные типы деятельности, которые требуют от менеджера определенных навыков и качеств.
Преимущества и недостатки работы менеджера по работе с клиентами
Преимуществами работы в должности менеджера по работе с клиентами являются возможность роста и развития как профессионала, опыт работы с корпоративными клиентами, возможность повышения зарплаты с ростом опыта и результативности, а также участие в различных мероприятиях, конференциях и тренингах для профессионального развития. Менеджер по работе с клиентами также имеет возможность налаживать деловые связи с различными компаниями и представителями бизнес-сообщества.
Однако, работа менеджера по работе с клиентами также имеет некоторые недостатки. Во-первых, необходимо постоянно быть в курсе изменений в сфере финансов и банковской деятельности. У менеджера должно быть отличное понимание правовых положений и полномочий в области банковского дела, чтобы грамотно консультировать клиентов. Во-вторых, работа может быть связана с большой ответственностью, ведь от менеджера по работе с клиентами зависит уровень обслуживания клиентов и успех банка в целом.
Таким образом, работа менеджера по работе с клиентами в банке имеет ряд преимуществ и недостатков. Однако, для успешной работы в этой должности необходимо обладать не только общими качествами, но и иметь глубокие знания и опыт в области банковской деятельности.
Должностные обязанности менеджера по работе с клиентами
Должностные обязанности менеджера по работе с клиентами включают в себя ряд общих и специализированных задач, связанных с обслуживанием клиентов и поддержкой их потребностей в рамках банковской деятельности.
1. Общие обязанности менеджера по работе с клиентами:
- Представление банка перед клиентами и формирование доверительных отношений;
- Консультирование клиентов по услугам и продуктам банка;
- Сбор и анализ информации о потребностях и предпочтениях клиентов;
- Подготовка и оформление договоров и сопутствующей документации;
- Координация работы отдела, связанного с обслуживанием клиентов;
2. Специализированные обязанности менеджера по работе с клиентами в банке:
- Обеспечение оперативной обработки и рассмотрения заявок от клиентов;
- Участие в разработке и внедрении новых продуктов и услуг;
- Разработка и проведение мероприятий для удержания и привлечения клиентов;
- Анализ рынка и конкурентов с целью определения потенциальных клиентов;
- Поддержка клиентов в процессе использования услуг и продуктов банка;
Выполнение должностных обязанностей менеджера по работе с клиентами требует определенных навыков и качеств, таких как:
- Знание банковских продуктов и услуг;
- Коммуникативные навыки и умение работать с людьми;
- Аналитическое мышление и умение принимать решения;
- Организационные навыки и умение управлять рабочим процессом;
- Умение работать в команде и соблюдать корпоративные положения;
Знание полномочий и ответственности менеджера по работе с клиентами важно для успешного выполнения своей должности и обеспечения качественного обслуживания клиентов банка.
1.1. Менеджер по работе с клиентами относится к категории руководителей и непосредственно подчиняется руководителю [наименование организации].
1.2. Менеджер по работе с клиентами назначается на должность и освобождается от нее приказом [наименование должности].
1.3. На должность менеджера по работе с клиентами принимается лицо, имеющее высшее профессиональное образование (по специальности «Менеджмент») или высшее профессиональное образование и дополнительную подготовку в области теории и практики менеджмента и стаж работы по специальности не менее [значение] лет.
1.4. На время отсутствия менеджера по работе с клиентами его должностные обязанности выполняет [должность].
1.5. Менеджер по работе с клиентами должен знать:
— законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующие предпринимательскую и коммерческую деятельность;
— рыночную экономику, предпринимательство и ведение бизнеса;
— конъюнктуру рынка, порядок ценообразования, налогообложения, основы маркетинга;
— теорию менеджмента, макро- и микроэкономики, делового администрирования, биржевого, страхового, банковского и финансового дела;
— теорию и практику работы с персоналом;
— формы и методы ведения рекламных кампаний;
— порядок разработки бизнес-планов и коммерческих условий соглашений, договоров, контрактов;
— основы социологии, психологии и мотивации труда;
— этику делового общения;
— основы технологии производства;
— структуру управления предприятием, учреждением, организацией, перспективы инновационной и инвестиционной деятельности;
— методы оценки деловых качеств работников;
— основы делопроизводства;
— методы обработки информации с использованием современных технических средств, коммуникаций и связи, вычислительной техники;
— передовой отечественный и зарубежный опыт в области менеджмента;
— основы трудового законодательства Российской Федерации;
— правила внутреннего трудового распорядка;
— правила и нормы охраны труда.
Менеджер по продажам в банке: обязанности.
Перечень должностных обязанностей менеджера по продажам в банке зависит от конкретного финансового учреждения и принятых в нем должностных инструкций. Как правило, в них включаются следующие пункты:
- Осуществление активных продаж услуг и продуктов банка;
- Выполнение персонального плана по реализации прямых продаж;
- Первичная оценка кредитоспособности, а также надежности потенциальных клиентов;
- Сбор и проверка документов от клиентов с последующей передачей их в подразделение банка;
- Проведение консультаций и презентаций по банковским продуктам и услугам на территории корпоративных клиентов;
- Проведение переговоров, а также организация личных встреч с целью привлечения клиентов;
Профессия «менеджер по работе с клиентами»
Данная профессия очень востребована на рынке труда. Основная задача специалиста – поддержание отношений с важными для компании клиентами и партнерами по бизнесу. Сотрудник, претендующий на эту должность, должен обладать хорошей эрудицией, умением вести переговоры и принимать решения в нестандартных ситуациях. Коммуникабельность и умение расположить к себе клиента также приветствуются.
Обязанности менеджера по работе с ключевыми клиентами зависят от того, в какой именно сфере организация осуществляет деятельность. Чаще всего сотруднику приходится заниматься поиском новых клиентов и поддерживать заинтересованность в сотрудничестве у постоянных покупателей. Менеджер должен продемонстрировать потенциальным потребителям все преимущества сотрудничества с его компанией.
Профессионал своего дела сумеет наработать собственную клиентскую базу. Добиться успеха ему помогут такие качества: вежливость, терпение, настойчивость, умение находить подход к каждому человеку. У сотрудников, работающих на этой должности, достаточно возможностей для продвижения по карьерной лестнице.
Порядок составления должностной инструкции
К разработке должностной инструкции менеджера по работе с клиентами обычно привлекается сотрудник кадровой службы или юрисконсульт.
Как правило, должностные инструкции составляются руководителями подразделений, в которых впоследствии будет трудиться сотрудник, ведь никто лучше них не знает круг обязанностей подчиненных и специфику работы на данном участке.
Но в связи с тем, что менеджер по работе с клиентами подчиняется напрямую руководителю предприятия и выполняет работу, направленную на прямое получение выгоды для компании путем привлечения и удержания клиентов, должностная инструкция может быть подготовлена общим отделом. Утверждает должностную инструкцию руководитель предприятия.
Должностные инструкции разрабатываются не под конкретного сотрудника, а для определенной должности. В связи с этим новый сотрудник, принятый в качестве менеджера по работе с клиентами, знакомится с положениями, изложенными в инструкции, и ставит свою подпись об ознакомлении. Кроме того, нового сотрудника нанимают только в том случае, если он соответствует требованиям, изложенным в должностной инструкции.
Чем занимается менеджер по работе с клиентами
Менеджер по работе с клиентами занимает место в цепочке после продажи и фокусируется на развитии отношений. Перед ним стоят две основные задачи:
- Укреплять отношения с клиентами;
- Расширять спектр взаимодействия и предлагать новые возможности.
Менеджер достигает этих целей, изучая запросы и специфику деятельности своих клиентов, помогая им закрывать потребности и достигать результата.
В отличие от традиционной роли сейлза, которая носит краткосрочный характер и ориентирована на привлечение клиентов, менеджер по работе с клиентами действует в качестве долгосрочного представителя компании. Он становится надёжным консультантом для клиента.
Другими словами, продажи являются операционной деятельностью, а работа с клиентами больше про выстраивание длительных отношений.
Понимая потребности своих клиентов, менеджер помогает ответить на их вопросы, решить их проблемы. В идеальном случае он предлагает индивидуальные решения в виде продуктов или услуг. Главная задача — построить долгосрочное стратегическое партнёрство с клиентом, которое выходит за рамки продаж.
В числе прочих задач менеджер по работе с клиентами отвечает за:
- Развитие каждого конкретного делового партнёрства через апселл и перекрестные продажи;
- Управление отношениями между клиентом, отделом продаж и клиентской поддержкой;
- Сохранение долгосрочного бизнес-партнёрства, постоянное продление контрактов благодаря обеспечению удовлетворённости клиентов.
В целом, обязанности менеджера по работе с клиентами состоят в том, чтобы последние были довольны.
Клиент-менеджер несет ответственность в случае невыполнения прописанных в инструкции обязанностей или какого-либо их нарушения. Также он отвечает за причиненный компании в ходе своей работы ущерб и совершенное им правонарушение. На предприятии могут быть предусмотрены и наказания менеджера за невыполнение планов продаж или недостаточного пополнения клиентской базы. Наказания работника не должны выходить за пределы, установленные в российском законодательстве.
Менеджер по работе с клиентами – это немаловажный работник в каждой организации, так как он занимается поиском и привлечением клиентов. Также он всеми способами удерживает уже существующих у компании партнеров. Все его обязанности и права прописаны в специальной должностной инструкции, которая обязательно должна быть на предприятии.
Поступление в вуз доступно выпускникам 11-го класса и колледжа. Для зачисления требуется сдать ЕГЭ по русскому языку, математике и обществознанию. Абитуриентам с дипломом ссуз разрешается сдать ГИА по русскому языку, а аттестацию по профильным предметам получить на внутривузовских вступительных испытаниях в формате:
- Устного собеседования;
- Очного или онлайн тестирования;
- Письменного экзамена.
Зачисление происходит на конкурсной основе по сумме баллов за ЕГЭ или экзамены. Оценка выставляет по 100-балльной шкале. Приемная комиссия принимает заявление на обучение в очном формате или по адресу электронной почты.
Дополнительно прилагается полный пакет документов:
- Ксерокопия паспорта;
- Оригинал аттестата или диплома ссуз;
- Сертификаты ЕГЭ;
- Медицинская справка формы 086у с заключением о профпригодности для обучения по конкретной специальности.
Списки поступивших абитуриентов с указанием формы обучения и распределения по группам вывешиваются в университете и публикуются на официальном сайте.
Для поступления в колледж выпускникам 9-го или 11-го класса достаточно предоставить оригинал аттестата, ксерокопию паспорта и медицинскую справку о допуске к учебе. Зачисление происходит на конкурсной основе по среднему баллу аттестата. Дополнительных вступительных экзаменов сдавать не нужно.
На менеджера по работе с клиентами возлагаются следующие должностные обязанности:
2.1. Осуществление анализа аудитории потенциальных клиентов, выявление потребностей клиентов, их уровень и направленность.
2.2. Осуществление сбора маркетинговой информации о потребительских предпочтениях клиентов, мотивах совершения покупок, психологическом восприятии продаваемых товаров.
2.3. Ознакомление клиентов с продукцией (товарами, услугами) и ее (их) потребительскими свойствами, ценами, скидками, условиями продажи, порядке проведения расчетов, выдачи и погрузки товаров.
2.4. Разработка методики поиска клиентов, планирование работы с клиентами, составление схем обращения к клиентам.
2.5. Осуществление поиска клиентов всеми доступными способами (путем размещения рекламы, участия в выставках, ярмарках, презентациях, направления предложений по средствам коммуникаций, электронной почте, факсимильными сообщениями и пр.).
2.6. Прогнозирование деловой надежности потенциальных клиентов, их финансовой и материальной обеспеченности.
2.7. Организация и проведение предварительных переговоров с клиентами, заинтересовавшимися предложениями (принявшими оферту), уточнение потребности каждого конкретного клиента и подготовка предложения, адресованного определенному клиенту.
2.8. Встреча с клиентами, убеждение клиентов в выгодности предложения, предложение на обсуждение и согласование проектов договоров, участие в работе над согласованием разногласий, заключение договоров от имени организации.
2.9. Предложение клиентам путей решения не согласованных при переговорах вопросов и вопросов, возникших после совершения юридически значимых действий.
2.10. Поддержание постоянного контакта с существующими клиентами, организация работы с ними по устоявшимся деловым схемам.
2.11. Разработка схем взаимоотношений с наиболее выгодными и перспективными клиентами (предложение особых условий договоров, систем скидок и индивидуального обслуживания, ускоренных сроков и особых условий исполнения договорных обязательств).
2.12. Обеспечение соблюдения интересов клиентов при выполнении условий договоров подразделениями организации.
2.13. Налаживание обратной связи с клиентами (изучение их требований к продукции (товарам, услугам), установление причин неудовлетворенности клиента совместной работой, анализ претензий клиентов и принятие всех мер по их решению и сохранению деловых связей).
2.14. Формирование банка данных о клиентах (клиентской базы), своевременное внесение в нее изменений.
2.15. Изучение и анализ политики конкурентов во взаимоотношениях с клиентами.
2.16. Своевременное и достоверное оформление всей предусмотренной отчетности и иной рабочей документации.
2.17. .
Структура должностной инструкции и особенности составления
При составлении описания должности важна точность формулировок, чтобы потенциальные кандидаты понимали, чего от них ждут. Несколько общих рекомендаций, которые следует принять во внимание:
-
Начните с обзора компании и ее культуры, а также цели должности и требуемой квалификации.
-
Перечислите обязанности менеджера и объясните, как они вписываются в общую бизнес-стратегию компании.
-
Детально проанализируйте задачи, которые вы будете ставить менеджеру, например, управление запросами и жалобами клиентов, решение проблем и оказание поддержки отделу продаж.
-
Определите степень ответственности менеджера и то, как он будет отвечать за выполнение своих обязанностей.
-
Установите права, включая полномочия принимать решения и предпринимать действия для выполнения своих обязанностей.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Чем обязанности менеджера по работе с клиентами отличаются от обязанностей торгового представителя?
Хотя обе должности связаны с продажей продуктов или услуг клиентам, основное внимание менеджера клиентского сервиса сосредоточено на создании и поддержании долгосрочных отношений с существующими клиентами, в то время как основное внимание торгового представителя сосредоточено на заключении сделок.
Как менеджеру контролировать и оценивать свою эффективность?
Основные метрики – это удовлетворенность клиентов, продажи, количество совершенных апселлингов и кросселлингов. Эти показатели дают представление о способности менеджера поддерживать прочные отношения с клиентами, увеличивать доход и выявлять возможности для роста.
Как менеджеры по работе с клиентами сотрудничают с другими отделами компании?
Менеджеры по работе с клиентами выступают в качестве связующего звена между своими клиентами и соответствующими отделами. Они согласовывают контракты, обеспечивают наилучшее обслуживание, передают отзывы клиентов в эти отделы и работают над решением проблем. Менеджеры по работе с клиентами используют различные каналы связи: емейлы, звонки, видеоконференции и личные встречи, а также инструменты управления проектами, CRM и другое программное обеспечение. Кроме того, они могут участвовать в межфункциональных группах и посещать совещания отделов для координации усилий.
Скачать бонусные статьи Подпишитесь на рассылку и получите дополнительные материалы только для наших подписчиков:
- Как платить меньше налогов за сотрудников
- Как сформировать систему мотивации
Кому подходит профессия
По результатам анкетирований, проведенных различными агентствами по трудоустройству, мужчины и женщины одинаково эффективно взаимодействуют с клиентами, возраст специалиста тоже большого значения не имеет. Но анализ рынка труда показывает – 71 % вакансий закрывают женщины, не достигшие 30 лет, большинство из них окончили вуз, английский язык знают 15 %. Это обобщенный потрет клиент-менеджера.
Подбирая сотрудника для обслуживания партнеров, работодатель ищет уравновешенных, терпеливых, дружелюбных кандидатов и именно им отдает предпочтение.
В ежедневной работе клиент-менеджеру потребуются:
- Отличное владение ПК.
- Знание иностранного языка. Среди клиентов могут быть и зарубежные организации.
- Владение психологическими приемами. Придется налаживать общение с разными людьми. При работе с теми же иностранцами познания в психологии помогут предугадать вероятные сложности, возникающие на фоне различия во взглядах и менталитете, и предотвратить разногласия. Причем важна неконфликтность и развитая интуиция самого работника.
- Стрессоустойчивость. Часто приходится быстро и самостоятельно принимать очень ответственные решения, работать в условиях ограниченного времени.
- Хорошая дикция, приятный голос, поставленная речь. Скорость ответов, особенно по телефону, производит первое располагающее впечатление. Если в разговоре об услуге менеджер теряется – интерес к диалогу исчезает.
- Инициативность, умение сотрудничать с коллегами, динамика в действии, надежность.
Аббревиатура «КАМ» произошла от английского Key Account Manager. Человек, занимающий данную должность, может получать как высокую, так и низкую зарплату, что во многом определяется эффективностью его работы. Данный менеджер должен строить взаимоотношения с клиентами, приносящими по отдельности не менее 10 % дохода организации, которую представляет КАМ. Клиенты могут быть разными, поэтому он должен быть и психологом, и аналитиком, и лингвистом, и управленцем, и специалистом по документообороту. Он должен разрабатывать различные стратегии, приводящие к улучшению показателей работы как организации, в которой трудоустроен КАМ, так и ключевых клиентов. Работодатель может искать менеджера с опытом, но он стоит дороже, чем тот, который имеет небольшой опыт работы в данной должности или вообще его не имеет. Если в организации нет таких финансовых ресурсов, которые бы способствовали найму опытных КАМов, лучше выращивать свои кадры.
Скачать должностную инструкцию
менеджера по работе с клиентами (.doc, 86КБ)
II. Должностные обязанности
Менеджер по работе с клиентами:
- Осуществляет анализ аудитории потенциальных клиентов, выявляет потребности клиентов, их уровень и направленность.
- Разрабатывает методики поиска клиентов, планирует работу с клиентами, составляет схемы обращения к клиентам.
- Непосредственно осуществляет поиск клиентов всеми доступными способами (путем размещения рекламы, участия в выставках, ярмарках, презентациях, направления предложений по средствам коммуникаций, электронной почтой, факсимильными сообщениями, пр.).
- Прогнозирует деловую надежность потенциальных клиентов, их финансовую и материальную обеспеченность.
- Организует и проводит предварительные переговоры с клиентами, заинтересовавшимися предложениями (принявшими оферту, пр.), уточняет потребности каждого конкретного клиента и подготавливает предложение, адресованное определенному клиенту.
- Встречается с клиентами, убеждает клиентов в выгодности предложения, предлагает на обсуждение и согласование проекты договоров, принимает участие в работе над согласованием разногласий, заключает договоры от имени предприятия.
- Предлагает клиентам пути решения не согласованных при переговорах вопросов и вопросов, возникших после совершения юридически значимых действий.
- Поддерживает постоянный контакт с существующими клиентами, организует работу с ними по устоявшимся деловым схемам.
- Разрабатывает схемы взаимоотношений с наиболее выгодными и перспективными клиентами (предложения особых условий договоров, систем скидок и индивидуального обслуживания, ускоренных сроков и особых условий исполнения договорных обязательств, пр.).
- Разрабатывает и дает клиентам рекомендации и консультации по наиболее эффективному использованию устоявшихся деловых связей; обеспечивает возможность посещения клиентами выставок, ярмарок, презентаций новых продуктов (товаров, услуг).
- Обеспечивает соблюдение интересов клиентов при выполнении условий договоров подразделениями предприятия.
- Налаживает обратную связь с клиентами (изучает их требования к продукции (товарам, услугам), устанавливает причины неудовлетворенности клиента совместной работой, анализирует претензии клиентов и принимает все меры по их решению и сохранению деловых связей).
- Формирует банк данных о клиентах (клиентскую базу), своевременно вносит в нее изменения.
- Изучает и анализирует политику конкурентов во взаимоотношениях с клиентами.