Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как мошенники используют ваши паспортные данные». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) представляет собой уникальный код налогового регистра, присваиваемый физическому или юридическому лицу. Он используется в России для отслеживания платежей налогов и взносов, а также при заключении сделок с банками и государственными организациями.
Могут ли взять кредит по утерянному паспорту или паспортным данным?
Для банков и МФО все более распространенной становится практика выдачи небольших сумм при оформлении заявки онлайн (так называемая упрощенная идентификация). А для этого от заявителя нужны всего лишь паспортные данные и фото или скан паспорта.
Подобную информацию мы предоставляем для доступа к разным, самым повседневным услугам: от фитнес-клубов до операторов связи. Это означает, что достаточно лишь утечки паспортных данных со сканом паспорта, чтобы мошенники смогли взять кредит на чужое имя. Кроме того, злоумышленники часто взламывают потребительские сайты и даже государственные порталы, используя потом полученную информацию для своих незаконных целей.
Важно!
Для небольшого кредита может быть достаточно данных паспорта и СНИЛС. Оформление происходит без личного присутствия. Именно поэтому так важно не светить своими данными в социальных сетях, не заполнять формы на сомнительных сайтах.
Еще более плачевная ситуация, когда человек теряет паспорт и не сразу замечает пропажу. Если документ попадет в руки мошенников, они могут за один день взять десятки микрозаймов в разных учреждениях.
Как не стать жертвой мошенничества
Мошенники используют различные способы и методы, чтобы обмануть людей и получить выгоду. Их действия могут нанести серьезный ущерб не только финансово, но и психологически.
Важно помнить, что мошенники используют приемы, играют на чувствах и давлении, создавая видимость реальных проблем, чтобы получить деньги или личные данные. К сожалению, жертвами мошенничества могут стать все, независимо от возраста и социального положения.
Чтобы не попасться на уловки мошенников, нужно быть бдительным и не доверять слишком легко. Никогда не сообщайте личные данные, пароли и номера банковских карт на телефон или по электронной почте, даже если вам обещают выгодную сделку или предлагают помочь решить проблему.
- Не отвечайте на подозрительные сообщения и звонки, не открывайте ссылки, которые приходят от незнакомых номеров или адресов электронной почты;
- Передавая деньги, убедитесь, что вы имеете дело с проверенным лицом или компанией, сверьте данные и контакты на официальных сайтах или через другие надежные источники;
- Если вы заметили подозрительные операции на своем счете или подозреваете, что вы стали жертвой мошенников, немедленно обратитесь в полицию или в банк для блокирования счета и проведения расследования;
И, наконец, помните, что предупреждение лучше, чем лечение. Изучайте методы и приемы мошенничества, чтобы быть готовыми к любой возможной ситуации, и регулярно проверяйте свои финансовые операции, чтобы не пропустить нежелательные транзакции.
Что могут сделать мошенники с паспортными данными?
Всем известно, что паспортные данные нужны для оформления кредитов, подписания договоров, открытия счетов и многое другое. Если вы утеряли оригинал паспорта, то мошенники могут воспользоваться вашими данными, чтобы совершить мошеннические действия в вашем имени.
Что могут сделать мошенникам, если они получили в руки копии ваших паспортных данных? Они могут оформить кредит на ваше имя, использовать ваши данные для создания ложных контрагентов фирмы или извлечь деньги с ваших кошельков и банковских счетов.
Если вы предоставляете свои паспортные данные для оформления кредитов или подписания договоров, то вы должны принимать определенные меры предосторожности. Например, проверяйте основные документы, которые вы заполняете на наличие печати и подлинности официальных подписей.
Что делать, если мошенники уже получили доступ к вашим паспортным данным? Стоит обезопасить свои счета и контролировать электронные сообщения, которые приходят вам. Если вы заметили какую-то подозрительную активность в своих счетах, или же вы получили электронные сообщения от неизвестных лиц, то стоит индивидуально оценивать ситуацию и, возможно, обратиться за помощью к органам правопорядка.
Чем еще можно обезопасить себя от мошенников? Стоит никогда не передавать свои паспортные данные и другую личную информацию по телефону или через СМС сообщения. Также стоит проверять подлинность документов и не оформлять кредиты, если вы не уверены в подлинности фирмы, которая предлагает вам кредит на очень выгодных условиях.
- Меры защиты от мошенников:
- Не передавайте свои паспортные данные по телефону или через СМС сообщения;
- Проверяйте подлинность документов и подписей, когда вы оформляете кредит или подписываете другие важные документы;
- Контролируйте свои электронные сообщения и наблюдайте за своими счетами;
- Обратитесь за помощью, если заметили подозрительную активность в своих счетах;
- Никогда не оформляйте кредиты, если вы не уверены в подлинности фирмы, которая предоставляет вам кредит на очень выгодных условиях.
Угрозы без оригинала паспорта
Какие угрозы могут приходить к вам, если у мошенников есть копии ваших паспортных данных?
- Мошенники могут взять кредит на вас, используя ваши данные, и вы можете стать жертвой мошенничества по кредиту без вашего ведома.
- Оформить кредит на чужие данные может быть еще проще, если у мошенников есть копия паспорта, т.к. они могут использовать ее, чтобы пройти проверку личности в банке или МФО.
- Мошенники могут зарегистрировать на вас фирму, используя ваши данные, и совершать сомнительные операции, чтобы избегать налогообложения.
- Если у мошенников есть копия вашего паспорта, они могут отправлять электронные сообщения за вашим именем, запрашивать помощь у ваших контактов, чтобы получить доступ к вашим личным данным.
Как обезопасить себя?
- Не давайте копии своего паспорта неизвестным, если нет веских причин.
- Не отправляйте свои паспортные данные в электронных сообщениях, особенно если не знаете отправителя.
- Проверяйте подлинность паспорта при оформлении кредита в банке или МФО.
- Не открывайте подозрительные сообщения и не отвечайте на них.
- Если вы уверены, что стали жертвой мошенничества, обратитесь в полицию и сообщите об утере паспорта.
Чем помогут предосторожности?
- Защитят вашу личность и финансовые средства от мошенников.
- Предотвратят потерю денег на непреднамеренное получение кредита.
- Сохранят хорошую кредитную историю и избежать трудностей с ее восстановлением.
Что делать, если подозреваете мошенничество?
Если вы обнаружили, что стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите об этом в полицию и ваш банк. Лучше всего сделать это в письменной форме, чтобы иметь доказательства в случае необходимости.
Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с паспортными данными?
Если вы стали жертвой мошенников и они получили доступ к вашим паспортным данным, то первым делом необходимо оценить степень угрозы. Если вы не уверены в подлинности документов, то нужно проверить оригинал паспорта или его копию. Если вы обнаружили утерянный паспорт, то нужно пойти в отделение миграционной службы.
При подозрении на мошенничество нужно принять меры для обезопасить себя. Не сообщайте данные своих паспортов онлайн или по СМС. Если мошенники уже похитили ваши данные, то обратитесь за помощью в МФО или банки, куда вы обращались за оформлением кредита или регистрацией. Также нужно проверять данные контрагента при оформлении сделок.
Если вас уже несколько раз приглашали на заключение кредитного договора, разные компании приходят к вам домой с аналогичными предложениями, то это могут быть мошенники. Не подписывайте договор, не оформляйте кредит, не берите взаймы в непроверенных фирмах.
Копии документов продадут мошенникам
Когда просят прислать копии документов, насторожитесь: скорее всего, вас хотят впутать в мошенническую схему. Человек, который общается с вами по поводу работы, перепродает копии паспортов злоумышленникам. Часто он работает по заказам: например, кому-то нужны документы человека из конкретного региона, конкретного возраста или пола.
Скан паспорта в интернете продают за 30—100 рублей. Товар востребованный, всегда пользуется спросом:
Понятное дело, что добропорядочные люди и компании чужие копии паспортов не покупают. А вот тем, кто работает с кредитными менеджерами магазинов, салонов сотовой связи или банковскими служащими, чужие документы не помешают.
Этим людям злоумышленники часто предлагают подработку: оформлять кредиты не на оригинал паспорта, а на копию. Всегда найдется непорядочный человек, который на такое согласится.
Вот объявление от мошенника о поиске сотрудников «Евросети»:
Одно дело, когда фото паспорта просит прислать солидное госучреждение, совсем другое — если это небольшой таксопарк. Компания может выглядеть благополучно, но при этом находиться на грани закрытия или существовать только в виде странички в «Инстаграме» или воображении мошенника.
Закажите выписку из реестра ФНС и посмотрите, чем на самом деле занимается компания, сколько в ней сотрудников, какой уставный капитал, нет ли информации о недостоверных сведениях.
Если вам предложили удаленную работу в ИТ-агентстве и попросили прислать фото паспорта, а по выписке компания занимается продажами, да еще и зарегистрирована по недостоверному адресу, это повод задуматься. Возможно, с таким контрагентом лучше вообще не иметь никаких дел — и тем более не отправлять ему копию паспорта.
Как спасти кредитную историю
Отказы микрофинансовых организаций ухудшают кредитную историю. Более того, некоторые кредиторы отрицательно расценивают сам факт обращения в МФО. Даже если клиент получил деньги и полностью расплатился без просрочек. Они считают — раз человек берет в долг на короткий срок под высокий процент, его финансовое положение оставляет желать лучшего.
Вы можете оспорить информацию в кредитной истории. Для начала стоит отправить заявления во все МФО, где мошенники пытались получить деньги от вашего имени.
Укажите в заявлениях, что не обращались в организацию за получением займов. Кто пытался оформить договор по вашим паспортным данным — вам неизвестно, но теперь в кредитной истории содержатся недостоверные сведения. Просите провести проверку и удалить из кредитной истории записи об обращениях за займами.
Такое заявление МФО обязано зарегистрировать в течение 3 рабочих дней с момента получения. Еще 12 рабочих дней дается на ответ.
Если МФО откажется идти навстречу, отправляйте заявление в бюро кредитных историй. Оно проведет проверку, запросит у МФО информацию и примет решение об удалении недостоверных сведений. Бюро обязано ответить на заявление в течение 30 дней с момента получения.
Если бюро откажется удалять сведения из кредитной истории, вы вправе обжаловать такое решение через суд.
Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя
1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты
Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.
Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.
Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.
Бывают ситуации, когда срочно нужны деньги, а банки отказываются выдавать кредит. Граждане обращаются за заемными средствами к частным кредиторам. Пользоваться услугами таких компаний необходимо с осторожностью, так как есть риск оказаться жертвой мошенников.
Если преступники получат кредитные деньги по поддельным документам, то придется заплатить большую сумму. Мошенники часто берут максимальные займы.
Проще всего совершить преступные действия с займами мелким финансовым организациям через интернет. В таких случаях кредиторы запрашивают не ксерокопию паспорта, а только его данные.
Еще одни недостатком частных кредитных организаций является то, что они не всегда могут позволить себе содержать квалифицированную службу безопасности.
Добросовестные банки, помимо ксерокопий документов, в обязательном порядке требуют представления их оригиналов. Они проводят скоринговые расследования и идентификацию личности. Кроме этого, законопослушные финансовые компании часто просят дополнительные бумаги для одобрения выдачи заемных средств.
Но существуют организации, которые в погоне за прибылью и наращиванием клиентской базы могут выдать деньги в долг по ксерокопии чужого паспорта.
Чтобы избежать неприятных разбирательств с кредиторами, следует соблюдать меры безопасности:
- не хранить ИНН, СНИЛС, водительские права рядом с паспортом, так как многие банки для выдачи кредита просят предъявить дополнительный документ;
- оставляя ксерокопию в организации, на ней необходимо сделать запись с указанием цели ее использования и написать дату;
- нельзя отправлять скан-копию паспорта на неизвестные порталы онлайн;
- при утере документа нужно подать заявление в правоохранительные органы, которое послужит доказательством непричастности к махинации.
01.02.2019ИНН — это ваш идентификационный номер налогоплательщика. Он определяет вас в налоговой системе Российской Федерации, именно по нему назначаются и проверяются ваши отчисления по налогам.
Существуют ИНН физического лица, юридического и ИП (индивидуального предпринимателя). При этом ИНН юридического лиц и индивидуального предпринимателя состоят из десяти цифр, а физического лица — из двенадцати.мошенничество с инн Вы можете обратиться в банк, выдавший карту, с заявлением о спорной транзакции, и по результатам расследования банк может принять решение о возврате Вам денежных средств. Была украдена или потеряна карта за границей, на следующий день после нескольких транзакций списана сумма на 900 евро, позвонила в банк заблокировала карту,по приезду обратилась в банк с заявлением с просьбой разобраться в ситуации и вернуть деньги.Время от времени едва ли не каждому приходится искать новую работу.
Вот почему, устраиваясь на работу, нужно проявить значительную бдительность.Некоторые аферы очевидны и наивны:
«перед тем как начать у нас работать, необходимо пройти платный курс обучения»
. Стоимость зависит от степени наглости ее организаторов.Что такое ИНН физического лица? Перед тем как узнавать соответствующую информацию, требуется понимать, с чем мы будем иметь дело.Индивидуальный номер налогоплательщика — это комбинация-идентификатор, который используется для поиска данных о гражданине в базе ФНС.Профессиональные юристы рекомендуют лишний раз не разглашать свои персональные данные без особого повода.Независимо от того, как мошенники могут использовать паспортные данные человека, ему необходимо внимательно следить за своим паспортом и сделанными копиями данного документа.Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям.Как узнать свой ИНН по фамилии?
ИНН — это ваш идентификационный номер налогоплательщика.Он определяет вас в налоговой системе Российской Федерации, именно по нему назначаются и проверяются ваши отчисления по налогам. Существуют ИНН физического лица, юридического и ИП (индивидуального предпринимателя). При этом ИНН юридического лиц и индивидуального предпринимателя состоят из десяти цифр, а физического лица — из двенадцати.Скажите пожалуйста опасно ли доверять свой ИНН другим людям?Друг попросил сказать ему мой ИНН.Чем это может обернуться?
Что можно сделать зная чужой ИНН (кредиты например?) Заранее спасибо.Зная ИНН можно только проверить имущественное положение и всё что связано с налогами и отчётами в ИФНС, т.е. всё чем владеет и распоряжается собственник, какие доходы, т.е.Мошенничество с паспортными данными Профессиональные юристы рекомендуют лишний раз не разглашать свои персональные данные без особого повода.Независимо от того, как мошенники могут использовать паспортные данные человека, ему необходимо внимательно следить за своим паспортом и сделанными копиями данного документа.
Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям.при устройстве на работу? И чем это чревато? нет времени делать собственный Нет, нельзя.ИНН — это индивидуальный номер налогоплательщика.
Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками
Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.
Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:
- Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
- Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.
- Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
- Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.
Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.
Мошенничество со стороны банковских сотрудников — возможно ли?
Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, — могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна. Речь скорее об онлайн-компаниях, предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в общегражданском паспорте гражданина РФ.
Напомним, оформление кредитного займа возможно в рассматриваемом случае при загрузке фото копии документа или информации, содержащейся в нем.
На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить.
Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения. Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека.
Мошенничество группой лиц, где один из соучастников сотрудник банка, нотариус или служащий в гос.учреждении. Схема выглядит просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости. Это наиболее простой и часто употребляемый способ махинаций с чужими паспортными данными, используемый уже длительно – оформление кредитов в банковских и иных финансовых учреждениях.
Мошенничество с паспортными данными, или каким образом мошенник сможет воспользоваться чужим паспортом?
Начнем по порядку, итак, что происходит, когда преступным элементам попадают в руки документы других людей?
Первое, что они могут сделать, так это просто переклеить фотографию, после чего мошенник может в течение длительного времени просто пользоваться документом. Соответственно, у него открывается доступ получить под чужим именем деньги сразу в нескольких банках, без последующего возврата их кредитной организации. Многие предпринимают попытки проникнуть в дом обманутого ими человека.
Если говорить об оформлении кредита, то далеко не всегда это удается сделать, не договорившись с банковскими сотрудниками, нечистыми на руку.
Наличие чужого паспорта открывает возможности для регистрации предприятия, с последующим проведением через него сделок сомнительного характера. Встречаются ситуации, когда такого «владельца» паспорта назначают директором «левого» предприятия. В дальнейшем подобные действия чреваты уголовным преследованием со стороны правоохранительных органов. Причем отвечать за содеянное предстоит настоящему владельцу похищенного или утерянного документа.
Не стоит считать, что мошенничество с паспортными данными возможно лишь, если у преступников на руках есть паспорт человека. Зачастую вполне достаточно только знание паспортных данных, чтобы доставить массу неприятностей человеку. Приведем несколько наглядных примеров. Например, мошенник заключает договор, представившись другим человеком и указывая его паспортный номер.
В свою очередь контрагент, не проведя надлежащей проверки предоставленных данных, подписывает документ. В дальнейшем, после получения оговоренной суммы, либо товара, преступник просто исчезает из поля зрения. Как следствие, со стороны пострадавших начинают со временем поступать претензии к настоящему владельцу паспорта, который даже не в курсе, в чем собственно, проблема.
Наряду с этим видом мошенничества с паспортными данными злоумышленник может оформить любое имущество в собственность, чаще всего, это автомобили. Затем, при причинении вреда, либо совершении преступления, все претензии также поступят собственнику документа.
Насколько реально избежать мошенничества с паспортными данными или хотя бы просто получить возможность обезопасить самого себя.
В ситуации, когда у человека пропал паспорт, неважно по каким причинам, первое, что необходимо предпринять — обратиться в полицию и написать заявление. Одновременно следует начинать оформлять новый персональный документ.
По мере такой возможности, важно никогда не передавать посторонним лицам собственно паспорт, либо его копии даже на непродолжительный период времени. Если же такое случилось, необходимо четко зафиксировать для самого себя – где, при каких обстоятельствах, кому и когда произошла передача этого документа. Данный подход облегчит поиск мошенников, если возникнет неприятная ситуация.
В том случае, когда окажется, что на имя человека зарегистрирована некая организация, либо он и вовсе числится руководителем, необходимо немедленно обратиться по месту своего жительства к налоговым инспекторам и в полицейский участок. Следует четко знать, что даже сам факт регистрации предприятий, либо полученный по чужим документам кредит, уже относится к разряду уголовных преступлений.
При получении по чужим документам кредита, пострадавший должен получить копию заключенного договора, обратившись для этого к представителям банка или коллекторской компании. Следующим должен стать этап обращения в суд, с соответствующим иском относительно признания недействительным заключенного с нарушениями договора.
Возможно, придется поднять вопрос о проведении почерковедческой экспертизы для установления достоверности проставленной на документах подписи. Таким образом станет гораздо проще доказать собственную непричастность к поддельным подписям. Аналогично нужно поступать во всех остальных случаях обнаружения договоров, заключенных вследствие совершенного мошенничества с паспортными данными.
Преступники всегда стремятся воспользоваться чужой собственностью. Данное обстоятельство в полной мере относится и к тому факту, что открыта настоящая «охота» на копии паспортов, в которых содержится практически вся личная информация каждого гражданина.
Получив на руки такие исчерпывающие данные, любой преступник может легко совершить мошенничество с паспортными данными. Тем более что в их распоряжении огромное множество способов, каким образом можно воспользоваться полученной информацией.
Как настоятельно рекомендуют профессиональные юристы, не стоит без особой на то необходимости передавать посторонним лицам паспортные данные. Это сугубо личная информация, которую необходимо тщательно охранять и постоянно держать под контролем.
Независимо от тех вариантов развития событий, которые будут происходить при попадании данных к мошенникам, важно отслеживать – где находится ваш паспорт, наряду с теми копиями, которые пришлось выполнить по ряду причин.