Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое диверсификация производства». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Корреляция показывает, как изменения динамики двух активов связаны друг с другом, и лежит в пределах от 1 до -1. Если значение ближе к 1, это говорит о сонаправленном поведении активов, если показатель приближается к -1, можно констатировать их разнонаправленность.
Этапы выбора стратегии диверсификации
Эффективность производства можно повысить только в том случае, если правильно выбрана стратегия диверсификации. Рассмотрим этапы ее подбора:
- Анализ существующих производственных процессов. В процессе анализа определяются сильные и слабые стороны деятельности компании. Устанавливается объем свободных ресурсов. Исходя их этого можно выбрать возможные направления развития производства.
- Поиск направления. Выбор стратегии осуществляется на основании результатов макроэкономического исследования. Определяются области, реализация в которых наиболее выгодна для компании. Высчитываются все плюсы и минусы различных стратегий.
- Оценка нового направления. Оценивается конкурентоспособность нового направления, анализируются существующие конкуренты, определяются предполагаемые тенденции.
Рекомендуется провести также анализ портфеля. Оцениваются перспективы выбранного направления. Благодаря этому можно предугадать дальнейшее развитие предприятия.
Что такое диверсификация
Диверсификация – использование различных источников для вложения денежных средств, чтобы сократить убытки и минимизировать риски.
Удачнее всего о диверсификации говорит совет «не складывать все яйца в одну корзину». Если фермер складывает все яйца в одну емкость, он рискует, что она опрокинется. Все, что ему удалось собрать за день, разобьется. Если корзин будет несколько, и они будут стоять в разных местах, тогда и риски уменьшатся.
Но важно соблюдать баланс: если таких мест хранения будет слишком много (одна емкость в сарае, другая в гараже), то приготовить что-то из яиц будет сложно. Повышаются затраты: время на то, чтобы дойти до нужной емкости. В обычной жизни это деньги.
Как понять принцип диверсификации с помощью корреляции
По корреляции можно оценить перспективы инвестиционного портфеля. Чем меньше значение этого показателя между активами, тем на лучшие результаты диверсификации можно рассчитывать.
Чтобы избежать значительных просадок портфеля и извлечь максимальную пользу от диверсификации, были сформулированы следующие рекомендации:
- используйте готовые пакеты ETF при диверсификации по классам ценных бумаг;
- задействуйте становую диверсификацию и не ограничивайтесь единственным рынком;
- включайте разновалютные активы, чтобы защититься от рисков, связанных с курсами валют.
Преимущества и недостатки
У диверсификации производства имеется множество преимуществ:
- прекращается работа в нерентабельной отрасли;
- уменьшается зависимость от однообразия товара или рынка сбыта;
- расширяются рынки сбыта;
- увеличивается кредитоспособность;
- перераспределяются риски.
Эти преимущества достигаются использованием следующих финансовых инструментов:
- Многоцелевым применением ресурсов, которые имеются в распоряжении.
- Созданием прибыльной сети сбыта.
- Разносторонней подготовкой сотрудников.
Однако, у диверсификации производства есть и недостатки:
- необходимость внедрять новые технологии, которыми раньше предприятие не владело;
- необходимость иметь возможности и ресурсы для модернизации;
- требуются большие объёмы финансирования.
Зачем нужна диверсификация
Главная цель диверсификации — минимизация рисков. Чем более разные инструменты и подходы использует компания в своей деятельности, тем более предсказуемыми будут ее результаты. Такая компания меньше страдает от неожиданных убытков из-за скачка цен, снижения спроса на продукцию, инфляции, изменений в экономике и политике и других негативных факторов.
Вторая цель — развитие бизнеса и конкурентных преимуществ, адаптация под новые реалии. Для примера можно привести ситуацию с пандемией: многим компаниям было бы сложно остаться на плаву, не меняя схему бизнеса, не вкладываясь в развитие онлайн-продаж, доставку, выпуск нового ассортимента.
Снижение рисков и развитие производства приводят к третьей цели диверсификации, она же основная цель бизнеса — получение прибыли. Применение разных видов диверсификации делает этот процесс стабильным, предсказуемым и устойчивым к кризисам.
Зачем нужна диверсификация
Это способ минимизировать риски в любой точке приложения усилий. Диверсификация решает несколько тактических и 3 стратегические задачи.
Тактические задачи:
- Сохранение активов даже в сложные времена.
- Выход на новые рынки.
- Оптимизация доходности от хозяйственной деятельности.
- Предотвращение спада производства/падения продаж.
- Привлечение дополнительных категорий потребителей.
- Стабилизация общего сбыта продукции.
Стратегические задачи:
- Получение более предсказуемых результатов за счет минимизации рисков.
- Развитие бизнеса и его адаптация под новые реалии.
- Рост прибыльности бизнеса.
Диверсификация — что это такое
- В общем значении под этим термином понимают:
- перераспределение центров внимания на рынке;
- расширение выпускаемого ассортимента товаров либо услуг;
- поиск новых рынков сбыта;
- освоение новых технологий и способов производства для расширения;
- получения дополнительной прибыли;
- устранения возможного банкротства.
Говоря простыми словами, диверсификация — это такой способ ведения экономической деятельности, при котором ставка получения выгоды делается на несколько равных между собой центров. Это также касается рынков сбыта. Например, когда у вас есть определённый капитал, для получения выгоды от него при минимальных рисках вы вкладываете средства в акции сразу нескольких успешных компаний.
Знаете ли вы? Согласно исследованиям издания Financial Times, в последние годы отечественная сырьевая экономика выбилась в топ мировых лидеров по уровню прямой диверсификации иностранных инвестиций.
- При правильном подходе к основным принципам понятия, диверсифицировать — это означает получить широкий спектр действий, который может найти свое применение:
- на валютном рынке — при инвестировании средств в разную валюту либо активы;
- в недвижимости — вкладывая средства в разные по типу коммерческие объекты;
- при открытии депозита — используя как объекты сразу несколько банков;
- при покупке драгоценных металлов — инвестируя одновременно в платину, золото, серебро и т. д.
Что такое диверсификация простыми словами и зачем она нужна
Диверсификация термин латинского происхождения «diversus» (разный) и «facere» (делать). В различных сферах жизни явление получает свой особенный смысл:
- для бизнесмена – расширение ассортимента продукции или услуг;
- для производственника – введение новых практик, способов, технологий;
- для управленца – управление причинами и обстоятельствами наступления банкротства;
- для маркетолога – поиск новых сфер сбыта, расширение целевой аудитории, экспансия на другие рынки;
- для финансиста – контроль поступающих доходов и поиски их источников.
Говоря простыми словами, диверсификация – распределение имеющихся ресурсов ради улучшения и стабилизации показателей. Если речь идёт об инвестировании, анализу подвергают доступные для покупки финансовые инструменты, активы. Когда предстоит расширить ассортимент и переориентировать рынки сбыта на новые отрасли, диверсифицируют производство.
В зависимости от сферы применения различают и практическое значение диверсификации как стратегии.
Рассмотрим несколько стратегий расширения, которые используют компании:
- Вертикальная. Создается абсолютный контроль за полным циклом производства, начиная от сырья/запчастей и до готового продукта. Компания по вертикали подчиняет себе все процессы – если раньше она выпускала только процессоры для ПК, то начинает выпуск компьютеров. А компания по продаже леса становится производителем мебели.
- Горизонтальная. Предприятие вкладывает ресурсы в новые технологии, продукты на этом же рынке. В основе стратегии использование инноваций для получения конкурентных преимуществ в своей или смежной отрасли.
- Концентрическая. Инвестирование в новую продукцию и выход на новые рынки на существующей технологической базе. Стратегия служит для привлечения новых покупателей.
- Конгломератная. Приобретение компаний и производств из несвязанных с основным бизнесом отраслей. Главным критерием для выбора нового бизнеса становится размер потенциальной прибыли.
- Международная (1 страна) / мультинациональная (несколько стран) / глобальная (более 50 стран). Компания расширяет свой бизнес на рынки других стран. Например, всем известные Samsung, Siemens, Nestle.
Плюсы и минусы процесса
Прежде чем принять решение о диверсификации нужно оценить все позитивные и негативные стороны этой стратегии, рассмотреть плюсы и минусы применительно к собственному бизнесу. Основные преимущества, которые получает компания:
- повышается устойчивость бизнеса – он больше не зависит от жизненного цикла определенных продуктов;
- улучшается управление денежными потоками за счет перераспределения финансов между разными направлениями деятельности;
- преимущества перед конкурентами в связи с расширенным ассортиментом товаров/услуг, предложением более полного цикла обслуживания;
- более полноценное использование ресурсов, которое позволяет сгладить проявления сезонности, уменьшить издержки, увеличивать производство продукции с повышенным спросом и снижать выпуск непопулярных товаров;
- повышение уровня компетентности персонала, его управленческих навыков.
К основным негативным проявлениям стратегии относят:
- распыление ресурсов на несколько направлений;
- проблемы управления разными сферами и подразделениями бизнеса;
- риск вложения инвестиций в убыточную отрасль, что отразится на общей прибыли компании;
- проблемы с персоналом, который должен осваивать новую сферу деятельности, повышать профессионализм в сфере управления, поиск новых сотрудников.
- рост бюрократического аппарата – каждое подразделение содержит свою администрацию.
Диверсификация – вынужденная мера в экономике
Совет о яйцах и корзинках очень давний, но по-настоящему проблема поиска хозяйственных альтернатив возникла в капиталистических странах лишь в середине прошлого века. Именно тогда начали возникать серьёзные экономические риски в виде энергетических, нефтяных и прочих кризисов, невиданных ранее, и связанных, в первую очередь, с крушением мировой колониальной системы.
Существенно возрос также уровень международной конкуренции: появились «молодые драконы» в лице азиатских стран (Японии, Южной Кореи, Малайзии, Индонезии). Предложение высокотехнологичного продукта, ранее практически монопольно производившегося в США и ещё нескольких промышленно развитых странах, заставило задуматься о мерах безопасности. Перед многими фирмами замаячил призрак банкротства.
Из приведенных примеров можно сделать вывод о разнообразии форм и видов диверсификации на всех уровнях. Метод применяют в следующих направлениях деятельности.
Национальная экономика . Суверенитет государств, имеющих малое количество источников финансовых поступлений, находится под угрозой. Под диверсификацией экономики понимается устранение дисбаланса, вызванного односторонним развитием. Критическая зависимость от одной (или немногих) отраслей создаёт условия для оказания внешнего давления (часто политического), чему в современном мире есть много примеров.
Производство . Падение спроса на какой-либо вид производимой предприятием продукции может привести к полному разорению, если он единственный.
Деятельность за пределами страны. К потенциальным выгодам от географической диверсификации относится в первую очередь возможность использования благоприятных налоговых законодательств. Дешёвые трудовые ресурсы также побуждают многие фирмы открывать производства за рубежом. Другие преимущества могут заключаться в близости сырьевой базы, источников энергии и пр.
Страхование задолженностей . Гарантия выплат обеспечивается активами в виде ценных бумаг. Чем будет больше видов ликвидных страховых резервов, тем ниже риск обесценивания.
Вложения в валюту . И обычные граждане, и целые государства при создании своих валютных резервов учитывают возможные колебания курсов, но предсказать их со стопроцентной достоверностью невозможно. Крупные запасы чаще всего хранятся в разных денежных единицах и других видах ценностей.
Трудовые резервы . В универсализации квалификации персонала заинтересованы и работодатели, и сами работники. У первых появляется возможность взаимозаменяемости, а у вторых повышается конкурентоспособность на рынке труда.
Инвестиции . Вложения в ценные бумаги различных прибыльных предприятий повышает финансовую устойчивость держателя.
Диверсификация – вынужденная мера в экономике
Совет о яйцах и корзинках очень давний, но по-настоящему проблема поиска хозяйственных альтернатив возникла в капиталистических странах лишь в середине прошлого века. Именно тогда начали возникать серьёзные экономические риски в виде энергетических, нефтяных и прочих кризисов, невиданных ранее, и связанных, в первую очередь, с крушением мировой колониальной системы.
Существенно возрос также уровень международной конкуренции: появились «молодые драконы» в лице азиатских стран (Японии, Южной Кореи, Малайзии, Индонезии). Предложение высокотехнологичного продукта, ранее практически монопольно производившегося в США и ещё нескольких промышленно развитых странах, заставило задуматься о мерах безопасности. Перед многими фирмами замаячил призрак банкротства.
Без чёткого определения понимание любой категории затруднено. Морфология слова отчасти отражает его смысл: термин происходит от двух латинских слов diversus и facere, означающих в совокупности «делать разное» – вот что значит слово «диверсификация» буквально.
Теперь официальная формулировка. Диверсификацией называется комплекс мер по расширению ассортимента, рынков сбыта, каналов снабжения, инвестиций и источников финансирования, производимых в целях извлечения наибольшей выгоды и нивелирования рисков.
Диверсификация возможна и на личностном уровне. Например, девушки порой «дают авансы» сразу двум (или более) поклонникам, и не всегда по причине своей легкомысленности. А вдруг отношения с одним из них испортятся? Останется запасной вариант. Что же это, если не диверсификация матримониальных намерений?
Рядовой вкладчик банка может разместить свои трудовые сбережения в одном банке, но печальный опыт банкротства некоторых финансовых учреждений подсказывает, что лучше всё же открыть счета в нескольких.
Выразить, что такое диверсификация экономики простыми словами можно, вспомнив множество примеров и даже народных поговорок: от уже упомянутых яиц в лукошке до подстеленной в месте предполагаемого падения соломки.
Следует помнить, что при расширении ассортимента, рынков и прочих финансово-товарных потоков преследуется не только цель минимизации рисков. Это делается в первую очередь для повышения доходности хозяйствующего субъекта на основе взаимодополняемости источников прибыли.
В зависимости от того, в какой сфере применяется метод диверсификации, выделяют следующие ее типы:
Диверсификация производства – это стратегия предприятия, направленная на расширение ассортиментного ряда выпускаемых товаров и освоение производства новых видов продукции и новых рынков ее сбыта. Основная цель – застраховать свою производственную деятельность от убытков и обеспечить предприятию устойчивость на рынке за счет использования всех производственных линий в случае, если производство одного из видов продукции станет нерентабельным. В этом случае антонимом понятия диверсификации является понятие узкой специализации. Неожиданным итогом применения этого типа может стать появление новой уникальной технологии производства или новый вид продукции.