Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какими способами можно проверить компанию на банкротство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С конца 2015 года россияне законно списывают долги по кредитам, займам, штрафам, налогам, распискам и даже коммунальным услугам. Помогает в этом судебное банкротство физических лиц. Также с конца 2020 года в стране появилась упрощенная процедура банкротства, которая проходит в МФЦ.
В каких случаях проверка необходима
Каждое предприятие, испытывающее финансовые трудности, обязано публиковать информацию о своём банкротстве. Данные сведения могут быть необходимы для контрагентов юрлица, деловых партнёров, рассматривающих в дальнейшем сотрудничество с компанией, потенциальных работников и государственных структур. Например, если потенциальный партнёр начнёт сотрудничество с несостоятельной компанией, он может не вернуть свои вложения обратно и понести финансовые потери.
Рассмотрим популярные ситуации, при которых может понадобиться информация о благонадёжности организации:
- в процессе подготовки перед подписанием контракта с компанией;
- при решении о продолжении сотрудничества с юрлицом;
- в процессе выявления платёжеспособности организации;
- перед устройством на работу в компанию и т. д.
Осуществить проверку данных о финансовом положении фирмы достаточно просто. Потратив немного времени, потенциальный партнёр компании может оградить себя от больших сложностей в будущем.
Что будет если не проверить информацию
Проверка банкротства юридического лица и получение официальных данных о его финансовой состоятельности не занимает много времени и не требует особых навыков и умений. Каждый ответственный контрагент должен проверять своих будущих партнёров перед началом сотрудничества. Мониторинг данных о финансовой несостоятельности предприятия считается обязательной процедурой во время подготовки контракта. Если компания не будет проводить подобные проверки, последствия могут быть очень ощутимыми и негативными.
Рассмотрим несколько сценариев развития событий при сотрудничестве с неблагонадёжной компанией:
- предприятие получит кредит и не сможет выполнять свои обязательства перед кредиторами;
- компания не сможет выплачивать страховые взносы;
- предоставленную задолженность уже невозможно будет взыскать с должника в связи с истёкшим сроком, отведённым на погашение долга;
- с предприятием будет подписан договор, но после исполнения контрагентом своих обязательств юридическое лицо не сможет исполнить свои обязательства по договору;
- ООО не выполняет своих обязательств и не предоставляет финансовую отчётность.
В любой ситуации финансовые и деловые отношения с несостоятельным предприятием могут привести его партнёров к финансовым потерям, возместить которые будет довольно сложно и затратно по времени. Никто не застрахован от финансовых рисков при ведении бизнеса, поэтому каждый руководитель должен контролировать и отслеживать все сделки предприятия.
Не стоит относиться к данном процессу легкомысленно, лучше потрать немного времени и посетить несколько ресурсов для проверки официальной информации, чем неожиданно оказаться в сложной ситуации.
Что будет, если не проверить юридическое лицо на состоятельность перед сделкой
Если партнеры юридического лица не проверяют его платежеспособность перед сделкой, они принимают на себя ряд рисков. Например, это может привести к подобным последствиям:
- лицо не выплатит кредит, который ему был предоставлен;
- после оформления банкротства с компании спишут долги;
- кредитор не сможет взыскать задолженность после истечения срока взыскания;
- несостоятельное лицо не сможет исполнить свои обязательства.
Проверить наличие исполнительных производств в отношении продавца
Если вы собираетесь купить недвижимость или другие ценности у человека, важно проверить наличие исполнительных производств в его отношении. Это поможет вам избежать рисков связанных с неплатежеспособностью продавца или его замешательством в судебных делах.
Существует несколько официальных источников, где можно получить информацию о наличии исполнительных производств. Например, вы можете обратиться в арбитражные суды или к исполнительным производителям. В некоторых случаях, для проверки физлица, можно воспользоваться также базой данных, доступной в отделениях МВД.
Для проверки наличия исполнительных производств в отношении конкретного человека, необходимо знать его ФИО и данные из паспорта. Информацию о сделках с квартирами и другими недвижимыми объектами можно узнать из официальных источников, таких как реестр банкротств или база данных Росреестра.
Проверка наличия исполнительных производств в отношении продавца — важный шаг для снижения рисков и защиты своих интересов. Вместо того, чтобы доверять словам продавца, узнайте самостоятельно, есть ли у него исполнительные производства или случаи банкротства. Ведь один непроверенный сделка может привести к потере тысяч или даже сотен тысяч долларов.
Если вы не уверены в своих навыках или не хотите тратить время на проверки самостоятельно, можно обратиться к специалистам или агентствам, которые занимаются проверкой юридической и финансовой действительности продавца. Это будет стоить дополнительных денег, но позволит вам снизить риски и сохранить свои средства.
Проверить паспорта собственников на действительность
При проведении проверки наличия рисков в сделках с недвижимостью в связи с возможным нахождением собственников в банкротстве, одним из вариантов является проверка паспортных данных физических лиц. Такая проверка поможет узнать, действительны ли паспорты и соответствуют ли они информации, указанной продавцом.
Для проверки достоверности паспортных данных можно воспользоваться официальными источниками информации, такими как база данных ФМС или сервисы проверки паспортов, доступные в Интернете. Эти сервисы позволяют получить информацию о человеке на основе его паспортных данных.
Путем уточнения данных и сравнения их с официальными источниками можно узнать, действительны ли паспорта и соответствуют ли они информации о собственниках недвижимости. Это поможет снизить риски в сделках с недвижимостью и избежать возможных проблем, связанных с наличием исполнительных производств или банкротством у собственников.
Проверка паспортов на действительность является одним из важных шагов при проведении проверки наличия рисков и осуществлении сделок с недвижимостью. Это позволяет получить надежную информацию о собственниках и избежать возможных проблем в будущем.
Как узнать свой статус в реестре банкротств?
Реестр банкротств — это база данных, в которой хранятся сведения о гражданах и организациях, признанных банкротами. Если у вас возникла необходимость проверить свой статус в этом реестре, вы можете воспользоваться несколькими способами.
- Онлайн-проверка: Для этого вам потребуется перейти на официальный сайт Федерального реестра сведений о банкротстве и ввести свои данные, такие как ФИО и ИНН. После обработки запроса вы получите информацию о своем статусе, номере дела и текущем судебном акте.
- Обращение в банк: Вы также можете обратиться в банк, где велись ваши финансовые операции, и узнать информацию о вашем статусе в реестре банкротств. Сотрудники банка вам предоставят необходимые сведения и помогут разобраться в ситуации.
Где можно узнать о банкротстве
Проверку банкротства физических лиц и организаций можно проводить:
- На портале ЕФРС;
- На официальном сайте налоговой службы;
- В Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- На официальном сайте арбитражного суда.
Сведения об открытой процедуре банкротства нужны для:
- Проверки юридического или физического лица на возможность выполнения ими обязательств по договору, который проверяющий хочет заключить.
- Решения вопроса о продолжении уже имеющихся между субъектами хозяйствования договорных отношений.
- Решения вопроса о заключении мирового соглашения с лицом, имеющим задолженность перед контрагентом, либо получения общей картины перспективы погашения такой задолженности.
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.
Проверка контрагента на арбитражный процесс по ИНН или ОГРН
Самый удобный способ проверить онлайн любого контрагента с максимальной эффективностью — это использовать для поиска его ИНН. Идентификационный номер присваивается каждому налогоплательщику индивидуально, будь это физлицо или организация. Даже если названия предприятий совпадают, что нередко (например, «Садко», «Триумф» и прочие), то их свободно можно различить по ИНН.
При составлении искового заявления истец обязательно указывает основные реквизиты компании ответчика. Они заносятся в базу делопроизводства и хранятся здесь минимум 5 лет, после чего направляются в архив. Поэтому с вероятностью 100 % вы сможете проверить организацию по ИНН на арбитражные суды. Ошибки здесь исключены. Сам процесс предоставления информации абсолютно бесплатный и доступен любому гражданину РФ в рамках федеральной программы «Открытое государство» от 2011 г.
Зачем проверять контрагентов
Банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате государственных платежей.
В процессе признания организации или гражданина несостоятельным для должников устанавливают ограничения по распоряжению денежными средствами. Для погашения долгов формируют реестр с разбивкой по очередности. Возврат задолженности кредиторам осуществляют согласно очереди. Законом установлены сроки для включения в реестр кредиторов. Если попасть в него не получилось или денег на всех кредиторов в реестре не хватило, то при признании должника несостоятельным все оставшиеся долги списывают.
При заключении договора, предполагающего получение денег или материальных ценностей от контрагента, рекомендуем проверить на банкротство юридическое лицо, чтобы удостовериться в его платежеспособности.
Если контрагентом выступают граждане или индивидуальный предприниматель, целесообразно проверить на банкротство физических лиц, поскольку их наряду с организациями признают несостоятельными.
Если договор уже заключен и контрагент не производит оплату или иным образом не исполняет денежное обязательство, то перед обращением в суд с требованием о взыскании задолженности проведите проверку на банкротство организации по ИНН или проверьте гражданина. В случае возбуждения дела о несостоятельности учитывайте, что для взыскания долга требуется подать заявление о включении в реестр требований кредиторов.
Проверка через «Коммерсант»
Информация о банкротстве лица также доступна на странице газеты «Коммерсантъ» (в электронном или печатном виде).
Согласно распоряжению Правительства Российской Федерации (от 21 июля 2008 года), в журнале выделена специальная рубрика для несостоятельных лиц.
Достоверность информации тщательно проверяется. В следующем номере журнала публикуется новая информация, предоставленная симфонией банкротства.
Этот вариант проверки реже встречается при поиске информации в УФРСБ.
- Чтобы узнавать об интересующих событиях, стоит зарегистрироваться на сайте «Коммерсанта» или подписаться на печатное издание журнала.
- Поиск информации может быть затруднен из-за отсутствия функции фильтрации.
Проверка через картотеку арбитражных дел
Информация о делах о банкротстве физических лиц, ИП, ООО и других компаний также импортируется в автоматизированную информационную систему «Электронное правосудие».
Чтобы открыть файл на сайте kad. arbitr. ru, войдите в верхнее меню и выберите нужную вкладку («Банкротство»). Поиск информации о юридических и физических лицах, имеющих финансовую несостоятельность, осуществляется двумя способами
Указать в окне:.
- субъект дела (налоговый номер или номер государственной регистрации), а также
- выбирается соответствующая категория (все лица, истцы и т.д.); и
- или персональные данные физических лиц (имя и фамилия).
- Подайте заявку на получение информации, которую вы хотите получить.
Некоторые поля могут содержать пробелы. например, имя судьи, количество дел или дата регистрации.
Нажав кнопку поиска, пользователь получает необходимую информацию.
Если вы решили воспользоваться данным способом получения сведений о банкротстве, стоит обратить внимание на возможные имена. Во избежание ошибок следует вводить более точную личную информацию (например, НДС).
Поиск сведений в «Коммерсанте»
Данные о банкротствах физических лиц можно найти на сайте Коммерсантъ Бизнес-версия. Удобнее пользоваться онлайн-версией. База данных дополняется информацией, предоставленной торговлей банкротствами. Информация обновляется еженедельно, но также доступны файлы.
Пользователи должны сначала зарегистрироваться на сайте. Кроме того, некоторые опции являются платными. Например, пользователи должны заплатить за доступ к поиску для просмотра файлов в системе. Цена зависит от количества посещений в день.
Чтобы провести проверку банкротства физического лица с помощью сайта «Коммерсантъ»:.
2. затем перейдите в раздел ‘Поиск отчетов о банкротстве’.
3. введите пункт в пустую строку.
После этого служба предоставит вам список подходящих объявлений, но доступ к ним можно открыть только в том случае, если они полезны.
Если у вас нет возможности искать в интернете, вы можете воспользоваться печатной версией газеты «Коммерсантъ». Каждую субботу он публикует информацию о должниках-банкротах, процессе банкротства, собраниях кредиторов, окончании процесса и начале конкурсного производства.
Быстрая статистика по банкротству
Удобный инструмент, когда требуется отследить текущую стадию процесса, роль организации в каждом из дел (ответчик, кредитор, иное лицо), общее число таких дел, а также количество исков – удовлетворены или переданы в апелляцию. Доступна и фильтрация по сумме, типу оппонентов. В любой момент можно узнать и текущую стадию процесса банкротства с сообщением арбитражного управляющего – от процедуры наблюдения до отказа признать организацию несостоятельной.
В целом инструменты Casebook с официальными или печатными изданиями сравнивать не стоит, функционал и задачи у ресурсов кардинально различны. Возможность создать подборку на сотни компаний, оперативно отслеживать любые изменения, проверить детально репутацию всех интересующих контрагентов и персон, мгновенная реакция на все изменения в их деятельности – безусловные преимущества Кейсбук. Отметим, что уведомление даже о первой подаче заявления о банкротстве приходит пользователям сервиса намного быстрее, чем это происходит в ЕФРСБ.
Простота поиска – по ИНН или любым иным известным данным, автоматизированная глубокая проверка, гибкая настройка уведомлений и уверенность в безопасности заключения контрактов, прозрачность перед налоговыми органами.
Банкротство — что это и когда наступает
Банкротство, иначе несостоятельность — это неспособность должника выполнять свои финансовые обязательства. Это могут быть как обязательные платежи в государственный бюджет, например, налоги, так и расчеты с кредиторами. Однако не всякий несостоятельный должник — банкрот. Таковым считается только тот, в отношении которого начата особая процедура банкротства и данные о котором внесены в федеральный реестр — единый электронный ресурс, где в реальном времени отражаются сведения о банкротстве компаний и граждан.
Признаки приближающегося или уже наступившего банкротства, порядок объявления организации или гражданина банкротом и последующих расчетов с кредиторами изложены в специальном федеральном законе. Согласно его правилам, единым на всей территории страны, банкротами могут признаваться как организации, так и граждане. Начало процедуры банкротства в отношении любого должника может объявить только суд. Но для обращения в него должны быть в наличии два непременных обстоятельства:
- сумма долга превышает установленный законом предел;
- погашение не производится в течение трех месяцев.
Минимальная сумма долга, при которой наступает банкротство, для субъектов предпринимательства составляет 300 000 рублей, а для граждан уже 500 000 рублей. Некоторые квалифицированные юристы знают как начать процедуру банкротства физического лица с долгом всего 250 000 рублей, но здесь нужно разбирать каждую ситуацию индивидуально.
Указанная сумма считается накопительным способом, то есть не одному кредитору, а всем сразу. Как правило, их бывает больше:
- контрагенты, в том числе банки и другие финансовые организации;
- федеральные и региональные властные органы, получающие обязательные платежи (налоги, взносы во внебюджетные фонды и т. д.);
- работники;
- взыскатели по исполнительным листам и т. д.
Какие данные размещаются на сайте?
Официальный федеральный реестр информации о банкротстве располагает огромным количеством информации, которую обязаны сообщать арбитражные управляющие:
- Признание юридическое или физическое лицо банкротом, наблюдение и финансовое оздоровление, нюансы внешнего управления;
- Завершение производства по банкротству;
- Исчерпывающие данные о торгах и их завершении;
- Данные о новых арбитражных управляющих, отстраненных сотрудниках или освобожденных;
- Подтверждение заявлений от лиц, которые собираются погасить долги банкрота;
- Любые изменения, произошедшие в перечисленной выше информации.
Попадание в ЕФРСБ ложных данных или несвоевременное размещение информации предполагают административную ответственность в виде штрафа. Обанкротившиеся компании или физические лица имеют право размещать информацию самостоятельно, что будет стоить определенную сумму денег. Цена включает в себя не только выставление данных, но и их проверку, так как оператор имеет право оглашать только достоверную информацию.
Пользователи сервиса ЕФРСБ также могут узнать следующие факты из объявлений:
- Полные данные о банкроте (название организации, адрес, род деятельности, телефоны и так далее);
- Проведение и результаты любых мероприятий, связанных с банкротом (торги, претензии кредиторов и их собрания, оплата долга и другие);
- Полноценные данные о торгах (где, как, когда они проводятся, условия подачи заявки на участие, стоимость и виды лотов);
- Информация об арбитражных управляющих (любые данные, касающиеся профессиональной деятельности).